Libra的数字危局,中国如何破?
摘要:Libra是首次出现的可能觊觎世界数字货币角色的数字货币。


今日在大连开幕的2019夏季达沃斯论坛里,国家金融研究院院长朱民出席“塑造中国未来金融业”分论坛,直言道“我们对Libra的出世是不应该掉以轻心的,这个对现有的金融体系、货币体系甚至未来的储备体系都会是有很大冲击。”中国建设银行副行长黄毅表示,互联网改变了金融的生态,后来的区块链、云计算、大数据形成了一个更大的挑战。对于Facebook新近发布的数字货币Libra,如果Libra一旦成功,对金融行业就不是挑战了,而是颠覆。

对手or新手

人民日报在6月29日探讨Facebook发布其加密数字货币Libra事件,文章指出,脸书是想把数字货币和区块链分开对待,用线下资产背书解决Libra的币值波动。脸书发行Libra会在全球范围内带来数据隐私问题,带来金融垄断和监管难题,甚至可能会降低发展中国家的货币主权。并引用网络段子“打败你的从来都不是对手,而是新手”。提醒面对Libra这样的新事物,我们有必要保持关注和思考。

6月28日,在日本大阪举行的G20峰会中,G20中方发言人央行副行长陈雨露表示,“中方关注新技术在金融领域的应用,包括数字货币、加密资产等等。中方在这方面做得比较好。”该发言内容得到中央电视台国际频道的报道。

早在6月24日,环球时报英文版就发布了《中国不可能缺席全球数字货币竞争时代》,对Facebook加密货币Libra发表评论。文章中指出,Facebook发行数字货币Libra后,“便拥有了为全球27亿人发行货币的铸币权,成为数字经济中独立的‘央行’”。为缓解由此而来的监管压力,Facebook可能会与美国监管机构达成协议。

在此前6月19日,美国联邦储备委员会鲍威尔在一场新闻发布会上表示,Facebook在推出Libra之前,已经和美联储进行了沟通。鲍威尔还称:“我们(对Libra)抱有很高的期望。”这句话的潜台词是,美联储是支持Libra的。

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顺应者or颠覆者

Libra从技术和构想上都与包括比特币在内的其他加密货币有着极大的区别,可能成为数字金融资产世界中的“游戏改变者”。

依据Facebook自身27亿全球用户体量,加上Libra的节点包括了VISA、eBay、PayPal、万事达、优步、booking等耳熟能详的科技金融企业,相比之前的区块链项目,给人一种“正规军”来了的感觉。Libra的出现,颠覆了我们对加密货币的认识。摩根大通和IBM在从事数字稳定币的研发和平台的搭建时,都未受到如此广泛的瞩目。

几十家美国金融和高科技公司组成的财团管理,并负责数字稳定币的发行。它的挖矿不按照比特币的工作量证明原则进行,而是权益证明。实际这意味着:确认区块链中新交易区块的权利不属于那些完成大量电脑计算的人,而属于拥有掌握大量数字资产的商业机构。这有助于Libra最开始就能每秒处理约1000笔交易。

我们无法从支付宝的钱包付款给微信钱包,Libra虽然也拥有自己的虚拟钱包Colibra,但却为接入其它研发机构的替代性钱包体系留下了机会,它将成为新的一体化资金汇兑系统。

此外,Libra拥有法定货币和有价证券担保,如果Libra数字稳定币就像白皮书中所描述的那样开始运作,那么Libra将是受财团调控且拥有法定货币担保的数字货币,是全世界数字支付的万能生态系统。

中国社科院国际金融研究室主任刘东民告诉俄罗斯卫星社“Facebook是一个全球巨无霸型的社交媒体,涉及跨境支付将近7000亿美元,不仅拥有了其他数字稳定币国家信用支撑的价值稳定基础,还获得了一个比较强大的商业生态的支持。”刘东民说,人们此前认为,数字货币只有在由央行发行的情况下才能成为合法支付手段。但后来加密货币问世,这是一种由私有公司发行但有实际资产担保的虚拟货币。结果,合法电子支付手段的构想本身就开始发生变化。

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中国人民银行(央行)此前表示,中国打算发行本国的加密货币。该行拥有虚拟货币领域的78项专利,还有另外44项与区块链技术有关的专利。2018年年底,中国人民银行宣布,正在招募虚拟货币、编程、经济和法律领域的专家。至于“加密元”将如何运作,目前还没有细节透露出来。

Libra没有完整的铸币权,没有货币政策,且就执行的难度来看,至少是短期内其并不具有冲击主权货币的实力。而Libra对于金融设施不发达的发展中国家,尤其是货币信用不足的国家,则有可能造成一定影响,并可能成为部分发展中国家的重要金融工具。

对抗or参与?

Libra白皮书并未明确说明其协会是否选择多个政府,原则上来讲是开放的。白皮书中也没有注明一篮子货币中,各种货币之间的比例,很多人会推测,主要储备为美元或美国国债,主要因为当前美元的稳定性与流动性确实优于它国货币,而且目前协会创始人的27家机构均为美国机构,新机构加入需要已加入成员进行投票,美联储又公开表态不反对,所以难免会让人浮想联翩。当下的核心问题是,其它国家机构申请加入后,是否会受到公平的对待?

申请加入Libra或许是个办法,如果非美国机构申请不成功,则瓦解最底层的共识;如果申请成功,实现组织成员多元化,则优化一篮子货币本国货币比例配置。WTO、SDR都是因为当年的努力加入才有受益,才有了全球化的话语权。

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规则制定or淘汰出局?

Libra是首次出现的可能觊觎世界数字货币角色的数字货币。无疑,这里离开严肃的监管机制是行不通的。包括美国在内,迄今没有一个国家设立一个从事制定和从事加密货币监管事务的专门机构。

鉴于Libra可能席卷全世界,各国政府和央行都表现了必须遵守标准的态度,国际清算银行(BIS)、国际货币基金组织(IMF)、金融稳定理事会(FSB) 在内的其它监管机构都在一道儿研究如何监管,在此情况下,中国可能参与的机会稍纵即逝。

美元霸权很大程度上源于美国积极参与战后世界经济秩序重建和国际货币体系建设之后才确立的。现在那些更积极参与调控加密货币的国家可能成为世界金融的新领袖。这种转折时刻,可能为中国提供宣布本国晋身世界规则制定新中心的绝佳机会。

目前的区块链技术拥有广阔的发展前景,应当加大支持力度,科技企业是区块链技术创新与应用探索的主体,应加强引导。面对Facebook的这盘虚拟货币大棋,与之竞争对抗可能心力不殆,与其同游共利共管共荣,或许是可选优解。世界在翻天覆地的变化,这些虽然看着离我们挺远的,但其实很近。 

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